MNB vizsgálat a ReCash mögött álló Statosfera Kft.-nél

A vizsgálat leírása

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) 2021. március 31-étől helyszíni ellenőrzést végzett a miskolci székhelyű Statosfera Bankszámlainformációs Szolgáltató Kft.-nél (Statosfera Kft.). A vizsgálat a társaság számlainformációs szolgáltatói tevékenységét vizsgálta az ellenőrzés lezárásáig.

A Statosfera Kft. tevékenysége

A vizsgált időszakban a Statosfera Kft. fő tevékenysége a pénzvisszatérítési (ReCash) szolgáltatás nyújtása volt. Ezt a szolgáltatást a kereskedelmi cégekkel kötött szerződések alapján nyújtották a cégek bankszámlával rendelkező vevőinek, a vásárlások összegének egy részének visszatérítésével.

Az MNB megállapításai

Az MNB megállapította, hogy a Statosfera Kft. a pénzvisszatérítések kezelésében nem tartotta be a prudens (üzletileg megbízható) működésre vonatkozó elvárásokat. A vizsgálat kimutatta, hogy a társaság nem vezetett olyan nyilvántartást, amelyből egyértelműen megállapítható a vevők részére járó visszatérítések összege minden időpontban.

Az MNB intézkedései

Az MNB a következő intézkedéseket rendelte el:

1. A vásárlóknak kifizetett és a még ki nem fizetett pénzvisszatérítések pontos kimutatásának elkészítése, valamint összevetése a kereskedő cégektől átutalt összegekkel.
2. A vevőknek járó összegek megfelelő elkülönítése és kifizetése, vagy a ki nem fizetett összegek a partnereknek történő visszautalása.
3. Pénzügyi intézményi minősítéssel rendelkező könyvvizsgáló megválasztása, és a 2021. és 2022. évi éves beszámolók újbóli elkészítése és auditálása, valamint a 2023. évi auditált beszámoló benyújtása.
4. Az informatikai adatgazdák és rendszergazdák dokumentált kijelölése minden adatkört és rendszert illetően.
5. Az adatszolgáltatási táblák hiányosságainak kijavítása a mérleg és eredménykimutatás tételek szerinti elkülönítése érdekében.
6. A prudens működéshez szükséges ellenőrzési funkciók (számlázás, adatszolgáltatás, IT biztonság, MNB felügyelete alá tartozó tevékenységek szakmai kontrollja) meghatározása és belső ellenőr alkalmazása.

Szankciók

Az MNB 16,75 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki a Statosfera Kft.-re. A közlemény szerint a bírság kiszabásánál súlyosbító körülményként vették figyelembe a feltárt jelentős kockázatú hiányosságok számát. A társaságot határidővel (2024. december 31. és 2025. március 31.) kötelezték a hiányosságok kijavítására és a jogszabályi előírásoknak való megfelelésre.

Elemzés

A cikkben leírt állítások az MNB közleményén alapulnak, tehát feltételezhetően megfelelnek a valóságnak. A konklúzió az, hogy a Statosfera Kft. súlyos hiányosságokat követett el a pénzügyi szabályozás betartása terén, amiért jelentős bírságot kapott, és kötelezték a hiányosságok kijavítására. A magyar közéletre gyakorolt hatás nehézkes meghatározni. Az eset rávilágít a pénzügyi felügyelet fontosságára és a szabályozás betartásának szükségességére, de konkrét hatása a közéletre nehezen mérhető.

Megjegyzés: A cikk nem tartalmaz szubjektív véleményeket vagy értékeléseket. Az „aggályos gyakorlat” kifejezés az MNB közleményéből származik, és itt tényszerűen közöljük, anélkül, hogy értékelést fűznénk hozzá.

(Forrás: portfolio.hu)